Is het een goed of een slecht moment om vastgoed te kopen? De ondervraagden zijn het oneens: 37 procent meent dat nu hét moment is om te kopen, 24,4 procent zegt dat het niet uitmaakt, en 28,8 procent vindt dat kopers beter afwachten. Die laatste groep is groter bij de laaggeschoolden, terwijl meer hooggeschoolden vinden dat het nu dé moment is om te kopen.

Philippe Janssens: ‘Veel mensen hopen wellicht een soldeke te vinden. In een economische crisis zijn er immers altijd gezinnen die plots hun woning moeten verkopen.

Vastgoedbedrijf Era zei vorige week dat de prijs van een basiswoning tegenover vorig jaar gelijk gebleven is. Met een inflatie van meer dan vier procent is dat dus een reële waardevermindering. Maar in het duurdere segment kan je zeker een slag slaan. De prijs van de duurdere villa’s en de appartementen aan de kust wordt niet zozeer bepaald door de leningmarkt, als door het eigen vermogen. Dat heeft voor een deel op de beurs gestaan en is dus in waarde verminderd, waardoor er minder geld is om te kopen.

De prijs van vastgoed hangt af van vier factoren.

1. De eerste is de fiscaliteit. Men gaat nu de btw op nieuwbouw verlagen van 21 naar 6 procent voor een schijf van 50.000 euro. Dat scheelt toch zo’n 7.500 euro. In 1982 heeft men de btw al eens verlaagd van 17 naar 6 procent. Toen zijn duizenden appartementen aan de kust verkocht geraakt in twee jaar tijd, maar in het binnenland was er nauwelijks een effect. De intresten lagen toen namelijk heel hoog, dus lenen was heel duur. Nu kan dat effect anders zijn, want de rentevoeten zijn laag, en lenen doe je voor je eigen woning, niet zozeer voor een tweede verblijf.
2. Een tweede element is de inflatie: die drijft de huurprijzen op, en vertaalt zich dus in de vastgoedprijs. Maar die inflatie is duidelijk aan het verminderen, dus die factor valt weg.
3. Dan is er de koopkracht: hoe gaat het inkomen evolueren? Het is nu al duidelijk dat de crisis ervoor zal zorgen dat we met zijn allen moeten inleveren.
4. Tot slot zijn er de financieringsmogelijkheden: de intresten zijn duidelijk gedaald. Maar anderzijds verdienen de banken minder aan hun afgeleide producten, en moeten ze dus meer halen uit hun basisfunctie: het verschil tussen sparen en lenen. De hoge intresten op spaarboekjes moeten dus dalen voor de leningen echt goedkoper kunnen worden.’>

Bron: Het Nieuwsblad